Fitch Ratings, una reconocida entidad internacional de evaluación crediticia, ha aumentado la calificación de riesgo de Bi Bank, situando al banco en una posición financiera aún más robusta. El informe más reciente, fechado en mayo de 2024 y fundamentado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada habilidad de Bi Bank para llevar a cabo la administración de riesgos y para cumplir con sus compromisos financieros.
Bi Bank ha sido calificado a largo plazo con AA (pan) con perspectiva estable, manteniendo su calificación a corto plazo en F1+ (pan). Estas evaluaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan de manera positiva e independiente la aptitud del banco para afrontar tanto sus obligaciones financieras presentes como futuras.
Continuo avance en métricas fundamentales
El reporte de Fitch Ratings destaca el destacado desarrollo de Bi Bank en varios parámetros financieros esenciales.Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se identificaron aumentos significativos en:
- Balance total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Fondos de depósito: crecimiento del 47 %
- Valor del capital: alza del 44 %
- Ganancias netas: aumento del 112 %
De forma similar, durante el período comprendido entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se observaron aumentos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos esenciales que evalúa Fitch Ratings en sus calificaciones
Respaldo sólido de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se basan en el fuerte respaldo y trayectoria de la Corporación de la que es parte, así como Banco Industrial en Guatemala y Salvador, y Banpais en Honduras.
- La importancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su excelente manejo del riesgo reputacional de Bi Bank también son factores considerados por Fitch Ratings.
Integración y gestión de riesgos:
- La fusión de Bi Bank con la Corporación Bi ha sido fortalecida, lo que ha generado sinergias operativas y comerciales beneficiosas para todos en la zona.
- Bi Bank posee un equipo especializado en el manejo de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, evidenciando una disminución en los préstamos en la etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad favorable y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha aumentado en 2022, impulsada por el incremento en los préstamos, un margen de interés neto mejorado y una mayor eficiencia operativa.
- Los canales de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del financiamiento total.
Calificaciones y proyecciones:
- Evalución nacional a largo plazo: A+(pan)
- Calificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es crucial mencionar que este resumen se ha elaborado a partir del informe de Fitch Ratings, sin embargo, para un análisis financiero detallado, se sugiere revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo del riesgo
Los niveles AA (pan) y F1+ (pan), asignados por Fitch Ratings, se emplean de forma particular para analizar la solidez y habilidad de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La calificación AA (pan) indica que Bi Bank posee un riesgo crediticio muy bajo. En otras palabras, el banco cuenta con una sólida capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras y se encuentra en una posición favorable para honrar sus compromisos a tiempo.
Por su parte, la calificación F1+ (pan), otorgada por Fitch Ratings, señala que esta entidad bancaria panameña exhibe una capacidad excepcionalmente fuerte para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de incumplimiento en comparación con otras instituciones financieras.
Un elogio a la estabilidad económica de Bi Bank
De manera general, la calificación de Fitch Ratings destaca la robustez financiera de Bi Bank, su habilidad para manejar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo se mantiene estable, sugiriendo que se prevé que la posición financiera de Bi Bank permanezca sólida en los próximos años. Descubre más detalles sobre Bi Bank y todos sus servicios visitando su portal web.